미국 배당투자 전문회사인 Kiplinger에서 2020년 투자해야할 월배당 미국 주식에 대한 내용을 정리한 것입니다. 전문은 아래 클릭하시면 확인 가능합니다. 해당글은 투자 추천글이 아닙니다. 기업가치에 대한 공부를 하는 가운데 장기투자를 생각하며 개인적으로 공부한 글을 정리한 것입니다.
10 High-Yield Monthly Dividend Stocks to Buy in 2020
High-yield monthly dividend stocks allow you to better align your income with your spending obligations - something most income payers don't offer.
www.kiplinger.com
1. Main Street Capital (MAIN) - 금융 대부업회사
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MARKET VALUE: $2.7 billion
DIVIDEND YIELD: 5.7%
메인 스트리트 캐피탈 ( MAIN , $ 43.11), 블루 칩 사업 개발 회사 (BDC) . Main Street는 보통 중간 규모의 은행에 자본을 얻기에는 너무 크지 만 적절한 주식 또는 채권 제공을하기에는 충분히 크지 않은 중견 기업에 부채 및 자본 자본을 제공합니다.
메인 스트리트가 제공하는 자본은 일반적으로 경영 구매, 자본 확충, 성장 투자, 재 융자 또는 인수를 지원하는 데 사용됩니다.
BDC는 배당금 형태로 실질적으로 모든 수입을 지불해야한다는 점에서 부동산 투자 신탁 (REIT) 과 유사합니다 . 물론 많은 BDC가 고수익 배당 주식으로 끝나는 소득 투자자들에게는 희소식입니다.
그러나 한 가지 단점이 있습니다. 추가 현금을 손에 넣을 수없는 경우 꾸준한 지불금을 유지하기가 어려울 수 있습니다. 이러한 이유로, 많은 BDC는 느린 1/4 또는 2 분기 후에 배당금을 삭감해야합니다.
그것은 분명히 투자자들에게 화를 내고 있습니다. 그러나 Main Street는 정기적 인 배당금을 비교적 낮게 유지 한 다음 "보너스"라고 생각할 수있는 특별 배당금으로 연간 2 회 배당금을 삭감함으로써이 문제를 피할 수 있습니다. 이것은 가장 보수적으로 관리되는 고수익 월별 배당 주식 중 하나이지만 주주들은 불평하지 않습니다. 현재 가격에서 메인 스트리트는 매력적인 5.7 %를 산출합니다.
2. Armour Residential REIT (ARR) ; 부동산 리츠 회사
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시장 가치 : 10 억 달러
배당 수익률 : 11.8 %
높은 현재 수익률을 위해서는 모기지 REIT (mREIT) 업계를 이길 수 없습니다. 모기지 리츠는 본질적으로 단일 전략으로 공개적으로 거래되는 헤지 펀드입니다. 단기 펀드를 저렴하게 빌린 다음 모기지 채권과 같은 장기 고수익 증권에 수익을 투자합니다.
Armor Residential REIT ( ARR , $ 17.26)는 Fannie Mae, Freddie Mac 및 Ginnie Mae가 발행 한 모기지 지원 증권 (MBSes)에 주로 투자하는 모기지 REIT이며, 개인 은행이 발행 한 비 대행 모기지 증권도 구매합니다.
방어구는 책 대 가격 비율 0.73으로 거래되며, 이는 현재 살아있는 것보다 더 죽을 가치가 있다는 것을 의미합니다. 다시 말해, 회사 전체를 구매하고 폐쇄 한 다음 예비 부품에 대한 자산을 매각하고 27 %의 이익을 거둘 수 있습니다.
ARR 주식은 현재 거의 12 %를 산출합니다. 높은 수익률은 종종 높은 위험 수준을 나타내며, 실제로 mREIT의 어려운 환경 속에서 Armour의 월별 배당금은 수년 동안 줄어 들었습니다. 그러나 잠재적 인 가치 제안과 높은 현재 수익률은 ARR의 가치가 더 위험에 내성이있는 소득 투자자에게 가치가 있도록합니다.
3. Dynex Capital (DX) ; 부동산 모기지 리츠 회사
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MARKET VALUE: $387.6 million
DIVIDEND YIELD: 10.7%
모기지 리츠는 월별 높은 수익률의 배당 주식으로 잘 알려져 있습니다. 예를 들어 Dynex Capital ( DX , $ 16.89)은 매월 지급이 매력적인 또 다른 고배당 모기지 REIT입니다.
Dynex는 주택 및 상업용 모기지 증권으로 구성된 대행사 및 비 기관 MBSe에 투자합니다. 약 $ 390 million의 시가 총액을 가진 더 작은 REIT입니다. 그러나 경영진은 독립성을 자랑스럽게 생각하며 경영진이 자신의 요리를 먹는다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 2019 년 첫 8 개월 동안 (법적) 내부자 구매에 종사 한 5 명의 회사 내부자 .
이 회사의 전략은 이자율 위험을 줄이기 위해 단기 보유 기간을 강조하여 다양한 대행사 및 비대 행사 모기지 자산에 걸쳐 위험을 다양 화하는 것입니다.
Dynex는 매우 훌륭한 10.7 %를 산출하고 장부가에 비해 8 % 할인 된 가격으로 거래됩니다. 그러나 이와 같은 소량의 주식은 변동성이 있으며 시가 총액이 작 으면 조심스럽게 출입하는 것이 좋습니다. 거래량이 적은 날에 대량 주문을하면 가격이 변동될 수 있습니다.
4. AGNC Investment (AGNC) ; 부동산 모기지 리츠회사
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MARKET VALUE: $9.4 billion
DIVIDEND YIELD: 11.1%
AGNC Investment Corporation ( AGNC , $ 17.32)의 마지막 모기지 REIT를 살펴볼 것 입니다.
"AGNC"는 소리를 내면 "에이전시"와 매우 흡사합니다. 의도적입니다. 회사는 정부가 후원하는 기업이나 미국 정부 기관이 원금 및이자 지불을 보장하는 주택 담보 대출 유가 증권 및 담보 대출 담보 의무에 투자합니다.
AGNC는 시가 총액이 90 억 달러가 넘는 가장 크고 가장 유동적 인 모기지 리츠 중 하나입니다. 아마도이 공간의 블루 칩 중 하나 인 크기와 상태로 인해 AGNC는 여전히 합리적인 가격이지만 일부 경쟁 업체만큼 저렴하지는 않습니다. 그것은 거의 정확하게 장부 가치로 거래됩니다.
REIT는 2014 년 10 월 전통적인 분기 배당에서 월 배당으로 전환했습니다. AGNC의 배당은 Armour보다 훨씬 느리지 만 수년에 걸쳐 감소했습니다. 어쨌든 현재 가격에서 주식은 매우 잘 생긴 11 %를 산출합니다.
5. Realty Income (O) ; 부동산 리츠회사
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MARKET VALUE: $25.0 billion
DIVIDEND YIELD: 3.6%
부동산 소득 ( O , $ 76.63)은 미국 주식 시장 역사상 가장 장기적인 단일 소득 투자 중 하나입니다. 1994 년에 상장 된 이후로 REIT는 4.5 %의 연간 배당금을 기록했습니다. 또한 매월 592 회 연속 배당을 지급하고 88 회 연속 배당금을 늘 렸습니다.
그러나 Realty Income은 소득 기계 이상의 의미를 지니고 있으며 연간 평균 16.8 %의 연평균 총 수익률을 달성했습니다. 번역 :이 REIT도 성장을 제공합니다.
아마도 그 실적에서 가장 주목할만한 점은 부동산 수입이 거래 된 REIT의 가장 지루한 포트폴리오로 처리 할 수 있다는 것입니다. 전형적인 부동산 수입 부동산은 Walgreens ( WBA ) 약국 또는 7-Eleven 편의점입니다.
부동산 수입이이 목록에서 가장 높은 수익을내는 월별 배당 주식은 아닙니다. 현재 가격은 3.6 %에 불과합니다.
6. STAG Industrial(STAG) ; 부동산 리츠회사
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MARKET VALUE: $4.1 billion
DIVIDEND YIELD: 4.6%
미드 캡 REIT STAG Industrial ( STAG , $ 30.99)에 왔습니다 . "STAG"는 회사의 공격적인 젊은 돈의 이미지를 불러 일으킬 수는 있지만 진실에서 더 이상 나올 수는 없습니다. STAG는 "단일 테넌트 획득 그룹"의 약어입니다.
간단히 말해 STAG는 단일 테넌트 경공업 건물 포트폴리오를 운영합니다. 전형적인 속성은 유통 센터 또는 조명 제조 시설 일 수 있습니다. 경제를 돋보이게하는 일종의 거친 재산이지만 일반적으로 뒷마당에 갖고 싶은 건축물은 아닙니다.
주식은 상당한 4.6 %를 산출합니다. 그리고 REIT는 배당금을 늘린 오랜 역사를 가지고 있습니다. STAG는 2013 년에 월별 대금 지급으로 전환 한 이후 1 년에 한 번 이상 배당금을 올렸습니다.
7. EPR Properties (EPR) ; 부동산 리츠회사
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MARKET VALUE: $5.6 billion
DIVIDEND YIELD: 6.4%
EPR 속성 ( EPR , $ 70.92)을 살펴 보겠습니다.
EPR은 이전에는 엔터테인먼트 속성으로 알려져 있으며 적절한 이름이었습니다. REIT는 영화관, TopGolf 드라이빙 레인지 및 스키 리조트와 같은 엔터테인먼트 중심의 다양한 호텔 포트폴리오를 관리합니다. 핵심 엔터테인먼트 포트폴리오 외에도 EPR은 사립 학교 및 유아 센터에 임대 된 교육 시설 포트폴리오를 보유하고 있습니다.
EPR의 포트폴리오는 여러분이 찾을 다른 REIT와 거의 다릅니다. 따라서 분류하기가 어렵습니다. 아시다시피, 소매 리츠는 아니지만 숙박 리츠도 아닙니다. 업종 전문가들은이를 간과하는 경향이있어 EPR을 고아 주식으로 만듭니다.
이것은 왜 EPR이 REIT 크기에 비해 상대적으로 저렴한 경향이 있는지 설명하는 데 도움이됩니다. 아무도 그것으로 무엇을 해야할지 전혀 모른다.
그래도 우리에게는 좋습니다. 그것의 기발함으로 우리는 더 많은 수입을 모을 수 있습니다. 현재 가격에서 EPR은 매력적인 6.4 %를 산출합니다. REIT는 2013 년부터 매월 배당금을 지불하고 있습니다.
8. Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) ; 신흥시장 투자
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MARKET VALUE: $8.9 billion
DIVIDEND YIELD: 4.4%
미국은 세계에서 가장 크고 가장 발전된 시장이지만 도시에서 유일한 게임은 아닙니다. 개발 도상국의 생활 수준이 급격히 상승하면서 투자자들이 신흥 시장 주식 에 주사위를 굴릴 수있는 환상적인 기회를 제공 하고 있습니다 .
콜롬비아 은행 그룹 Grupo Aval Acciones y Valores SA ( AVAL , $ 7.98)는 라틴 아메리카 중산층의 부상을 일으키는 흥미로운 방법입니다. 사람들이 경제의 사다리를 올라 갈수록 더 많은 금융 서비스를 사용하고 Grupo Aval이 그 서비스를 제공합니다. 이 회사는 당좌 예금 및 저축 계좌와 같은 기본적인 은행 서비스를 제공하며 다양한 개인 및 비즈니스 대출을 제공합니다. 이 회사는 또한 중개 및 투자 은행 업무 및 보험 운영을하고 있습니다.
최근 몇 년 동안 신흥 시장은 어려운 자산 군으로 미국 시장의 실적을 크게 떨어 뜨 렸습니다. 그러나 이러한 것들은 주기적으로 나타나는 경향이 있으며, 그룹으로서의 신흥 시장은 확실히 미국의 동료보다 성능이 뛰어납니다.
Grupo Aval은 2014 년부터 월별 배당금을 지급하고 있으며 현재 가격은 4.4 %입니다. 환율 변동으로 인해 배당금이 달마다 바뀌는 것처럼 보일 수 있습니다. 그것은 완벽하게 정상이며 미국 시장에서 거래하는 외국 기업들에게 기대되는 것입니다. 그러나 외국 고수익 월별 배당 주식? 그것은 드문 일입니다.
9. Global Water Resources(GWRS)
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MARKET VALUE: $290.1 million
DIVIDEND YIELD: 2.2%
주로 애리조나 주 수도 피닉스에있는 규제 용수, 폐수 및 재활용 용수 유틸리티를 소유, 운영 및 관리하는 수자원 관리 회사 인 Global Water Resources ( GWRS , $ 13.47)를 고려하십시오 .
이 회사는 2003 년에 설립되었으며 21,000 가정에 약 55,000 명의 직원을두고 있습니다.
유틸리티 주식 은 일반적으로 말하자면 퇴직 포트폴리오에 적합합니다. 그들은 적어도 나머지 주식 시장에 비해 상대적으로 안정적인 경향이 있으며 배당에 중점을 둡니다.
문제는 대부분의 거래 유틸리티가 전력에 초점을 맞추고 시장이 변화하고 있다는 것입니다. 태양 광 및 배터리 기술을 사용하면 해마다 "그리드 오프"상태로 전환하는 것이 더 쉽고 저렴 해 지므로, 전기 설비는 원치 않거나 필요하지 않은 소비자에게 항상 전력을 공급해야하는 좋지 않은 상황에 처해 있습니다.
물은 다른 이야기입니다. 라 트린을 파거나 정화 시스템을 설치하지 않는 한 적절한 폐수 시스템이 필요합니다. 격렬하게 편심하지 않고 구덩이에서 빗물을 모으는 계획을 세우지 않는 한 기본적인 물 서비스가 필요합니다.
글로벌 워터 (Global Water)는이 목록에서 2.2 %로 상당히 격차가 가장 낮은 주식입니다. 그러나 그것은 대부분의 채권 시장에서 찾을 수있는 것보다 낫고, S & P 500의 배당 수익보다 낫습니다. 가장 중요하게는 성장하고 있습니다. 많은 월별 배당 주식 (이 목록에있는 일부 포함)은 정체되거나 느리게 지불하는 지불금을 특징으로하지만 GWRS는 수년 동안 느리지 만 정기적 인 실업률을 개선해 왔습니다.
10. Oxford Lane Capital (CLO)
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MARKET VALUE: $491.9 million
DISTRIBUTION RATE: 19.5%*
EXPENSES: 12.87%**
대부분의 고수익 월 배당 주식보다 위험합니다. 그러나 다양하고 위치 규모를 합리적으로 유지한다면 약간의 추가 위험을 감수하는 데 아무런 문제가 없습니다.
옥스포드 레인 (Oxford Lane)은 담보 대출 의무 (CLO)에 투자 하는 폐쇄형 펀드 (CEF) 입니다.
2008 년 위기 동안 CLO는 나쁜 랩을 받았고, 당연히 그렇게되었습니다. 그러나 목욕물로 아기를 버리지 않는 것이 중요합니다. 다각화를 위해 상대적으로 위험한 대출을 모으는 기본 원칙은 위험을 수용 할만큼 충분히 지불 받았으며이를 과도하게 사용하지 않는다고 가정 할 때 견실 한 것입니다. 2008 년의 문제는 프로세스가 단순히 손을 떼 었다는 것입니다. 은행은 너무 많은 의문의 차용인에게 너무 적극적으로 빌려준 후, 순진한 투자자에게 위험을 내버렸습니다.
월스트리트 인 월스트리트는 항상 shenanigans가있을 것입니다. 그러나 요즘에는 의심스러운 행동이 부채 도구가 아닌 기술 IPO를 중심으로 돌아가고있는 것 같습니다.
어쨌든, 투자자들은 여전히 CLO를 중심으로 매우 부끄러워하기 때문에이 부문은 확실한 수익을 제공 할 수있는 가격이 책정됩니다. OXLC는 현재 거의 20 %의 배당 수익률을 자랑합니다.
분명히 높은 수확량은 위험없이 오지 않습니다. 그러나 당신이 당신의 월 소득을 과시하고 약간의 자본에 적극적으로 신경 쓰지 않는다면 OXLC를 살펴볼 가치가 있습니다.
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