Warren Buffett의 투자 조언 TOP 10
워렌 버핏의 투자 조언은 영원합니다. 나는 수년 동안 겪은 투자 실수의 수를 잊어 버렸지 만 거의 모든 것이 아래의 Warren Buffett에 의해 주어진 10 가지 투자 팁 중 하나에 속합니다.
버핏의 투자 조언을 염두에두면 투자자는 수익을 손상시키고 재무 목표를 위태롭게하는 몇 가지 일반적인 함정을 피할 수 있습니다.
1. 당신이 알고있는 것에 투자하십시오.
실수를 피하는 가장 쉬운 방법 중 하나는 지나치게 복잡한 투자에 참여하는 것입니다.
우리 중 많은 사람들이 소수의 다른 산업에서 일하면서 전체 경력을 보냈습니다.
우리는 아마도 이러한 특정 시장의 작동 방식과 최고의 회사가 누구인지에 대해 상당히 잘 알고있을 것입니다.
그러나 공개적으로 거래되는 회사의 대부분은 직접 경험이 거의 없거나 전혀없는 산업에 참여합니다.
"이해할 수없는 사업에 투자하지 마십시오."– Warren Buffett
그렇다고 시장에서 이러한 영역에 자본을 투자 할 수는 없지만주의해서 접근해야합니다.
제 생각에 대다수의 회사는 편안하게 이해하기 어려운 비즈니스를 운영하고 있습니다. 생명 공학 회사의 약물 파이프 라인의 성공을 예측할 수없고, 십대 의류의 다음 주요 패션 트렌드를 예측하거나, 반도체 칩의 성장을 이끌 다음 기술 혁신을 확인할 수 없다는 것을 여러분에게 가장 먼저 말씀 드리겠습니다.
이러한 유형의 복잡한 문제는 시장의 많은 회사에서 발생하는 수입에 실질적으로 영향을 주지만 예측할 수없는 논란의 여지가 있습니다.
그런 사업을 접할 때 나는“Pass”라는 간단한 대답을합니다.
바다에는 물고기가 너무 많아서 이해하기 어려운 회사 나 산업을 연구하는 데 매달 렸습니다. 그래서 워렌 버핏은 역사적으로 기술 부문에 대한 투자를 피했습니다.
10 분 이내에 회사가 돈을 버는 방법과 업계에 영향을 미치는 주요 동인에 대한 합리적인 이해를 얻지 못하면 다음 아이디어로 넘어갑니다.
10,000여 개 이상의 상장 된 회사 중에서 비즈니스 단순성에 대한 개인 표준을 충족하는 회사는 수백 개에 불과합니다.
피터 린치 (Peter Lynch)는“연필로 설명 할 수없는 아이디어에는 절대 투자하지 마십시오.”라고 말했습니다.
역량의 범위 내에 머무르고 Crayola를 선택하면 많은 실수를 피할 수 있습니다.
2. 사업 품질을 타협하지 마십시오
복잡한 비즈니스 및 산업에 "아니오"라고 말하는 것은 매우 간단하지만 고품질 비즈니스를 식별하는 것은 훨씬 더 어렵습니다.
Warren Buffett의 투자 철학은 지난 50 년 동안 지속적으로 성장할 수있는 장기적인 기회가있는 고품질 회사를 구매하는 데 거의 독점적으로 초점을 맞추기 위해 발전해 왔습니다.
버크셔 해서웨이 (Berkshire Hathaway)라는 이름은 버핏 (Buffett)의 최악의 투자 중 하나에서 나온다는 사실에 놀랐을 수도 있습니다.
버크셔 (Berkshire)는 섬유 제조 산업에 종사했으며 버핏은 가격이 저렴 해 보였기 때문에 사업을 구매하도록 유혹했다.
그는 만약 당신이 충분히 저렴한 가격으로 주식을 사면, 예상치 못한 좋은 소식이있을 것이라고 믿었습니다. 비즈니스의 장기적인 성과가 여전히 끔찍한 경우에도 괜찮은 이익으로 포지션을 내릴 수있는 기회가 될 것입니다.
그의 벨트 아래에서 수년간의 경험으로 워렌 버핏은 "시가 엉덩이"투자에 대한 입장을 바꿨습니다. 그는 청산인이 아니라면 사업 매수에 대한 그러한 접근은 어리석은 것이라고 말했다.
원래의“할인”가격은 결국 그런 도둑질이되지 않을 것입니다. 어려운 사업에서 다른 표면보다 더 빨리 해결되는 문제는 없습니다. 이러한 유형의 회사는 일반적으로 낮은 수익을 얻음으로써 초기 투자 가치를 더욱 악화시킵니다.
이러한 통찰력으로 버핏은 다음과 같은 유명한 인용문을 만들었습니다.
"훌륭한 가격에 공정한 회사보다 공정한 가격에 훌륭한 회사를 구입하는 것이 훨씬 낫습니다."– Warren Buffett
비즈니스 품질을 측정하는 데 사용하는 가장 중요한 재무 비율 중 하나는 투자 자본에 대한 수익입니다.
비즈니스에 묶여있는 자본에서 높은 수익을 올리는 회사는 수익이 낮은 비즈니스보다 더 빠르게 수익을 창출 할 수 있습니다. 결과적으로 이러한 기업의 본질적 가치는 시간이 지남에 따라 상승합니다.
"시간은 훌륭한 사업의 친구, 평범한 사람의 적입니다."– Warren Buffett
자본에 대한 높은 수익은 가치를 창출하고 종종 경제적 인 해자를 나타냅니다. 투자 자본에 대해 높은 (10-20 % +) 안정적인 수익을 창출하는 회사에 투자하는 것을 선호합니다.
10 %의 배당 주식을 사거나 "단순한"8 배의 수입을 올리는 회사의 주식을 매입하려는 유혹에 사로 잡히지 말고 회사의 비즈니스 품질에 익숙해야합니다.
3. 주식을 구입할 때 영원히 보유 할 계획
양질의 비즈니스를 합리적인 가격으로 구매 한 후에는 얼마나 오래 개최해야합니까?
"10 년 동안 주식을 소유 할 생각이 없다면 10 분 동안 주식을 소유 할 생각조차하지 마십시오."– Warren Buffett
"우리가 가장 좋아하는 개최 기간은 영원합니다."– Warren Buffett
"보통 주식을 구입할 때 작업이 올바르게 완료된 경우 판매 시간이 거의 없습니다."– Phil Fisher
워렌 버핏은 매수 정신을 분명히 수용합니다. 그는 수십 년 동안 일부 직책을 맡았습니다.
왜? 우선, 밝은 미래를 계속 유지하는 우수한 비즈니스를 찾기가 어렵습니다 (버핏은 이런 이유로 집중 포트폴리오를 운영합니다).
또한 양질의 비즈니스는 시간이 지남에 따라 높은 수익을 창출하고 가치를 증가시킵니다. 워런 버핏이 말했듯이 시간은 훌륭한 사업의 친구입니다. 기본적으로 주식 가격에 영향을 미치는 데 몇 년이 걸릴 수 있으며 환자 투자자 만 보상을받습니다.
마지막으로, 거래 활동은 투자 수익의 적입니다. 지속적으로 주식을 사고 파는 것은 세금과 거래 수수료의 형태로 수익률을 떨어 뜨립니다. 대신, 우리는 일반적으로“올바른 구매와 꽉 앉는”것이 좋습니다.
"주식은 액티비티에서 환자에게 자금을 이체하도록 설계되었습니다."– Warren Buffett
4. 다양화는 위험 할 수 있습니다
제 생각에 개별 투자자는 다양한 산업에서 20 ~ 60 개의 주식을 소유 할 때 다각화의 이점을 최대한 활용할 수 있습니다.
그러나 많은 뮤추얼 펀드는 포트폴리오에 수백 개의 주식을 소유하고 있습니다. 워렌 버핏은 정반대입니다. 1960 년에 버핏의 가장 큰 위치는 전체 포트폴리오의 무려 35 %였습니다.
간단히 말해 Warren Buffett은 자신의 최고의 아이디어에 대한 확신으로 투자하고 시장이 합리적인 가격으로 훌륭한 회사를 거의 제공하지 않는다는 것을 깨닫습니다.
우리의 주요 지분 보유가 상대적으로 적다는 것을 알게 될 것입니다. 우리는 운영 사업의 100 % 구매와 동일한 요소를 고려하여 장기적으로 그러한 투자를 선택합니다. (1) 유리한 장기 경제 특성; (2) 유능하고 정직한 관리; (3) 개인 소유자에게 가치의 척도에 대해 측정 될 때 매력적인 구매 가격; (4) 우리가 친숙하고 장기적인 비즈니스 특성을 가지고 판단 할 수있는 산업. 그러한 테스트를 충족하는 투자를 찾기는 어렵고, 이것이 우리의 보유 집중에 대한 한 가지 이유입니다. 우리는 단순히 투자 요건에 맞는 백 가지의 유가 증권을 찾을 수 없습니다. 그러나 우리는 우리가 매력적으로 식별하는 훨씬 더 적은 수의 홀딩스에 집중하는 것이 매우 편안하다고 생각합니다.
그러한 기회가 생길 때 그는 짖습니다.
“기회는 드물게옵니다. 금 비가 오면 골무가 아닌 벅을 꺼냅니다.”– 워렌 버핏
스펙트럼의 다른 쪽 끝에서 일부 투자자는 두려움과 무지에서 포트폴리오를 지나치게 다양 화합니다. 100 개의 주식을 소유하면 투자자가 회사에 영향을 미치는 현재 이벤트에 대한 탭을 유지하는 것이 사실상 불가능합니다.
과도한 다각화는 포트폴리오가 여러 평범한 비즈니스에 투자되어 높은 품질의 보유로 인한 영향을 줄인다는 것을 의미합니다.
“다각화는 무지에 대한 보호입니다. 그들이 무엇을하고 있는지 아는 사람들에게는 이치에 맞지 않습니다.”– Warren Buffett
아마도 Charlie Munger는 그것을 가장 잘 요약했습니다.
“과도한 다각화의 아이디어는 광기입니다.”– Charlie Munger
당신은 얼마나 많은 주식을 소유하고 있습니까? 답변이 60을 초과하면 포트폴리오를 축소하여 최고 품질의 자산에 집중할 수 있습니다.
5. 대부분의 뉴스는 뉴스가 아니라 소음입니다
매일받은 편지함에 타격을 가하는 재정 뉴스가 없습니다. 나는 악명 높은 헤드 라인 리더이지만 거의 모든 정보를 내밀어 버렸습니다.
80-20 규칙은 결과의 약 80 %가 이벤트 원인의 20 %에 기인 할 수 있다고 주장합니다.
이 금융 뉴스에 올 때, 나는 그것이 99-1 규칙 같은 더 주장 할 것이다 - 우리가 가지고 투자 활동의 99 %는 해야 우리가 소비하는 금융 뉴스의 단지 1 %에 기인한다.
TV의 뉴스 헤드 라인과 대화는 대부분 버즈를 발생시키고 감정을 유발하여 무엇이든 할 수 있습니다.
그러나 주식을 소유 한 사람들은 종종 자신의 동료 소유주의 변덕스럽고 비합리적인 행동으로 인해 비이성적으로 행동하게됩니다. 시장, 경제, 이자율, 주식의 가격 행동 등에 대해 많은 대화가 있기 때문에 일부 투자자는 전문가의 말을 듣는 것이 중요하며 그들의 의견에 따라 행동하는 것을 고려하는 것이 중요하다고 생각합니다.”– Warren 버핏
제가 투자에 집중 한 회사들은 지금까지 시간의 테스트를 견뎌냈습니다. 많은 사람들이 100 년 이상 사업을 해왔으며 상상할 수없는 거의 모든 예상치 못한 도전에 직면했습니다.
회사 생활에서 얼마나 많은 우울한 뉴스가 만들어 졌는지 상상해보십시오. 그러나 그들은 여전히 서 있습니다.
코카콜라가 분기 별 수입 추정치를 4 % 놓친 것이 정말로 중요합니까?
최초 구매 이후 주식이 10 % 하락했기 때문에 Johnson & Johnson에서 포지션을 판매해야합니까?
유가 하락으로 엑손 모빌의 이윤이 줄어들면서 주식을 팔아야합니까?
이러한 질문에 대한 답변은 거의 항상 "아니오"이지만, 이러한 문제가 발생하면 주가가 크게 움직일 수 있습니다. 파이낸셜 뉴스 아울렛은 사업을 계속하려면 이러한 문제를 해결해야합니다.
"주식 시장은 조울증을 기억하십시오."– Warren Buffett
투자자는 뉴스 항목이 회사의 장기적인 수익에 실제로 영향을 미치는지 자문해야합니다.
대답이 '아니요'인 경우, 시장이하는 일과는 정반대로해야합니다 (예 : 일시적 요인으로 인한 실망스러운 실적 보고서에서 콜라가 4 % 하락 – 주식 매입 고려).
주식 시장은 예측할 수없는 역동적 인 힘입니다. 우리는 듣는 뉴스를 선택적으로 선택해야하며 행동은 훨씬 적습니다. 제 생각에는 이것이 가장 중요한 투자 조언 중 하나입니다.
6. 투자는 로켓 과학이 아니지만“Easy Button”은 없습니다
아마도 투자에 대한 가장 큰 오해 중 하나는 교묘 한 사람들 만이 주식을 성공적으로 선택할 수 있다는 것입니다.
그러나 원시 지능은 아마도 투자 성공 의 최소 예측 요소 중 하나입니다 .
“로켓 과학자 일 필요는 없습니다. 투자는 160 IQ를 가진 사람이 130 IQ를 가진 사람을이기는 게임이 아닙니다.”– Warren Buffett
Warren Buffett의 투자 철학을 따르는 데 천재가 필요하지는 않지만 누군가 시장을 지속적으로 이기고 행동 실수를 회피하는 것은 매우 어렵습니다.
마찬가지로, 투자자들은 시장에서 뛰어난 결과를 낼 수있는 마법의 규칙, 공식 또는 "쉬운 단추"와 같은 것은 없다는 것을 알고 있어야합니다. 존재하지 않으며 결코하지 않을 것입니다.
“투자자들은 역사 기반 모델에 회의적이어야합니다. 괴상하게 들리는 신권으로 지어진이 모델들은 인상적으로 보입니다. 그러나 종종 투자자들은 모델의 배후에있는 가정을 조사하는 것을 잊어 버립니다. 공식을 가진 괴짜를 조심하십시오.”– Warren Buffett
사업을 북돋우기 위해 그러한 시스템을 가지고 있다고 주장하는 사람은 저의 책에있는 뱀유 판매원보다 순진하거나 나쁘지 않습니다. 자체적으로 선포 한 "전문가"가 조심해서 투자 할 수있는 규칙 기반 시스템을 판매합니다. 그러한 시스템이 실제로 존재한다면, 소유자는 확실히 책이나 구독을 판매 할 필요가 없을 것입니다.
"사람들을 속이는 것을 속이는 것보다 사람들을 속이는 것이 더 쉽습니다."– Mark Twain
포괄적 인 투자 원칙을 고수하는 것은 좋지만, 투자는 여전히 어려운 아이디어이며 생각하기 쉽지 않습니다.
“쉽지 않아야합니다. 쉽게 찾는 사람은 바보입니다.”– Charlie Munger
7. 가격과 가치의 차이를 아십시오
주가는 논스톱으로 강요됩니다. 어떤 이유로 투자자는 화면에서 실행되는 시세 시세를 고치는 것을 좋아합니다.
"주식 시장은 모든 것의 가격 외에는 아무것도 아닌 가치를 아는 개인들로 가득합니다."– Phil Fisher
그러나 주가는 본질적으로 기본 비즈니스 펀더멘탈 (대부분의 경우)보다 변동성이 높습니다.
다시 말해, 시장에서 주식 가격이 회사의 장기 전망과 상관 관계가없는 기간이있을 수 있습니다.
금융 위기 동안 투자자들은 비즈니스 품질과 장기적인 수익 잠재력에 관계없이 모든 회사를 신속하게 매각 할 수 있었기 때문에 많은 거래가있었습니다.
많은 기업들이 경기 침체기 동안 경쟁력을 지속적으로 강화하고 더 밝은 미래로 위기에서 나왔습니다.
다시 말해, 회사의 주가는 근본적인 비즈니스 가치와 (일시적으로) 분리되었습니다.
“2008 년 말에 발생한 엄청난 재정적 공황 속에서 나는 심한 경기 침체가 분명하게 양조 되었음에도 불구하고 농장이나 뉴욕 부동산 매각에 대해 전혀 생각하지 않았습니다. 그리고 장기적인 전망이 좋은 탄탄한 사업을 100 % 소유했다면, 덤핑을 고려하는 것도 어리 석었을 것입니다. 그렇다면 왜 훌륭한 사업에 참여하지 않은 주식을 팔았 을까요? 사실, 그들 중 누구라도 결국 실망 할지도 모르지만, 그룹으로서 그들은 잘 할 것이라고 확신했습니다.”– Warren Buffett
장기 투자자로서 우리는 가격이 하락할 때 품질을 구매하기 위해 워렌 버핏의 투자 조언에주의를 기울여야합니다.
“가격은 당신이 지불하는 것입니다. 가치는 당신이 얻는 것입니다.”– 워렌 버핏
주가는 투자자의 감정과 함께 흔들리지 만 이것이 회사의 미래 현금 흐름 흐름이 바뀌 었다는 것을 의미하지는 않습니다.
회사의 미래 수입원을 둘러싼 논쟁이 항상 있지만, 불일치 마진은 보통 주식의 가격 변동성보다 훨씬 낮습니다.
투자자들은 가격과 가치를 구분해야하며 오늘날 가장 합리적인 가격으로 거래하는 고품질 회사에 노력을 집중합니다.
8. 최고의 움직임은 대개 지루합니다
주식 시장에 투자하는 것이 빨리 부자가되는 길은 아닙니다.
어쨌든 주식 시장은 장기적으로 기존 자본을 적당히 성장시키는 것이 가장 좋습니다.
투자는 흥미롭지 않으며, 특히 배당 성장 투자는 보수적 인 전략입니다.
신흥 산업에서 차기 주요 승자를 찾기보다는 이미 가치가 입증 된 회사에 투자하는 것이 좋습니다.
“우리는 입증되지 않은 기업의 바다에서 나올 소수의 승자를 선택하려고 시도하지 않습니다. 우리는 그렇게 할만큼 똑똑하지 못합니다.”– 워렌 버핏
결국, 목표는 수년에 걸쳐 가치가 복합적인 양질의 비즈니스를 찾는 것입니다. 우리가이 권리를 얻는다면, 포트폴리오의 수익은 스스로를 돌볼 것입니다.
길고 성공적인 기업 생활을 자랑하는 많은 회사는 스낵, 음료, 치약, 의약품, 편의점 등 기본 제품과 서비스를 제공합니다.
가장 흥미 진진한 비즈니스는 아니지만, 느린 산업 변화는 종종 업계 리더를 보호합니다. 배당 귀족 지수 (Dividend Aristocrats Index)와 배당 왕 (Dvidend Kings) 목록에있는 많은 회사들이이 현상으로부터 혜택을 받았습니다.
“박수를내는 투자 활동에주의하십시오. 큰 움직임은 보통 하품 꾼들이 인사합니다.”– Warren Buffett
영웅이되거나 투자 할 필요가 없습니다. 지루한 것이 아름답습니다.
9. 대부분의 투자자들에게 저렴한 인덱스 펀드는 합리적입니다
대부분의 투자자가 시장을 이길 수 없다는 것을 알고 있습니까?
우리는 시장의 시간을 맞추려고 노력하고, 과도한 위험을 감수하고, 감정을 거래하고, 역량의 범위를 벗어난 것을 외우는 등 여러 가지 방식으로 성과를 떨어 뜨 렸습니다.
더 나쁘게도, 적극적으로 관리되는 많은 투자 펀드는 수익과 배당 소득을 빼앗는 과도한 수수료를 부과합니다.
워렌 버핏은 2013 년 주주 서한에서 수동 인덱스 펀드를지지한다.
버핏이 사라지고 버크셔 해서웨이 주식이 자선 단체에 제공되면 버핏의 관리위원회는 다음과 같은 명확한 지시를받습니다.
“수탁자에 대한 나의 조언은 더 간단 할 수 없습니다. 현금의 10 %를 단기 공채에, 90 %는 매우 저렴한 S & P 500 지수 펀드에 투자하십시오. (Vanguard 's를 제안합니다.) 저는이 정책의 장기적인 결과가 연금 기금, 기관 또는 개인이든 고임금 관리자를 고용 한 대부분의 투자자가 달성 한 것보다 우수 할 것이라고 생각합니다.”– Warren Buffett
저비용, 수동적 인덱싱은 특히 안정적인 배당 소득 창출에 대해 걱정하지 않는 경우 많은 투자자가 고려해야 할 훌륭한 전략이 될 수 있습니다 (ETF 배당은 울퉁불퉁하고 곰 시장에서 삭감되기 쉬운 경향이 있습니다). 대부분의 주식 피커는 더 높은 수수료를 정당화하는 성능을 생성하지 못합니다.
10. 당신이 알고 신뢰하는 사람들의 말만 들어라
Warren Buffett은 주주 서한과 면담을 통해 신뢰할 수 있고 유능한 경영진에만 투자하는 것의 중요성을 강조합니다.
간단히 말해 Warren Buffett은 비즈니스 파트너와 관리자를 선택할 때 매우 신중합니다. 그들의 행동은 앞으로 몇 년 동안 투자를하거나 중단시킬 수 있습니다.
“경영진이 소유주의 이익에 둔감 해 보인다면 주주들은 다른 주식에 비해 주식의 가격 / 가치 비율로 인해 오랜 시간 고통을 겪게 될 것입니다. 독특한 행사.”– 워런 버핏
Warren Buffett은 우리 중 어느 누구보다 훨씬 더 밀접한 관계가 있기 때문에 특정 업계에서 가장 신뢰할 수있는 최고의 관리 팀이 누구인지 확실히 알 수 있습니다.
우리는 투자 목적으로 공공 회사 CEO의 성격과 기술을 실제로 평가할 자원이 부족하지만, 투자를 선택하고 포트폴리오를 관리 할 때 듣는 사람을 확실히 통제 할 수 있습니다.
금융 세계는 많은 캐릭터들로 가득합니다 – 좋고 나쁨. 불행히도, 많은 사람들은 투자자의 비현실적인 기대와 두려움과 탐욕에 빠질 수 있다는 것을 알고 있습니다.
많은 금융“전문가들”과 대화하는 사람들은 더 많은 광고를 팔기 위해 안구를 얻거나, 새로운 가입자를 얻는다는 감각 주의적 주장을하거나, 투자자가 수수료를 받기 위해 거래를하도록 설득하는 사업을하고 있습니다.
이러한 활동들 중 어느 것도 개인 투자자들에게 이익이되지 않으며, 스스로 선언 한“전문가”는 일반적으로 우리가 미래를 예측하는 것보다 낫지 않습니다. 그들은 자신의 이익에 이익을주기 위해 Mr. Confident의 역할을 수행해야합니다.
“재고 예측 자의 유일한 가치는 점쟁이가 좋아 보이게하는 것이라고 오랫동안 생각했습니다.”– Warren Buffett
실제로, 대부분의“전문가”발행 조언은 일상적인 표준을 사용하여 매우 평균적입니다.
"월스트리트는 사람들이 지하철을 타는 사람들로부터 조언을 얻기 위해 롤스 로이스에서 타는 유일한 곳입니다."– Warren Buffett
Simply Safe Dividends의 저의 임무 중 하나는 금융 세계에 침투 한 소음과 특수 효과를 줄이는 것입니다.
나는 투자자들에게 사실에 계속 집중하고, 투자에 관련된 임의의 정도를 인식하고, 현실적인 기대치를 설정하고, 코스를 유지하도록 촉구합니다.
아무도 당신보다 둥지 계란에 관심이 없으며, 은퇴 배당에 의존하는 투자자는 두 번째 기회를 얻지 못합니다.
"결혼식 변경과 같은 관리 변경은 고통스럽고 시간이 많이 걸리며 성가시다."– Warren Buffett
신뢰하는 사람을 조심하십시오!
워렌 버핏의 투자 조언에 대한 정리본
우리는 종종 필요 이상으로 투자를 어렵게 만듭니다. 워렌 버핏은 상식에 근거한 간단한 접근법을 따릅니다. 나는 주식 리서치 애널리스트로 일한 경험을 바탕으로 그의 투자 팁과 관련이있을 수 있지만 그것이 항상 따라하기 쉽다는 것을 의미하지는 않습니다!
워렌 버핏의 투자 조언 중 일부를 수용함으로써 장기적으로 초점을 맞추고 블루칩 배당 주식을 고수하고 역량 범위 내에서 유지함으로써 우리는 포트폴리오를보다 효과적으로 관리하여 비용이 많이 드는 오류의 수를 줄이고 지속적으로 더 가까이 다가 갈 수 있습니다 우리의 목표 달성.
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