워렌 버핏은 역대 최고의 주식 선별가 중 한 명으로 알려져 있습니다. 물론 그는 자신이 실제로 주식 선택자가 아니라 사업 선택자라고 주장할 것입니다. 하지만 그가 선택한 기업은 좋은 주식으로 전환되는 경향이 있습니다.
이 전설적인 투자자는 개별 주식만 선택하는 것이 아니라 일부 상장지수펀드(ETF) 도 좋아합니다 . 버핏은 특히 하나의 ETF를 정말 좋아합니다. 하지만 백만장자로서 은퇴하는 데 도움이 될 만큼 좋은 ETF가 있습니다.
버핏이 가장 좋아하는 ETF
Berkshire Hathaway ( NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) 포트폴리오 에는 SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) 와 Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEMKT: VOO)라는 두 개의 ETF만 있습니다 . 둘 다 S&P 500 을 추적하는 지수 ETF입니다 .
이 두 펀드 중 버핏이 가장 좋아하는 펀드는 무엇입니까? 나는 증거가 Vanguard 500 Index Fund ETF를 가리킨다고 생각합니다.
우선, 버크셔는 SPDR S&P 500 ETF Trust보다 Vanguard ETF를 조금 더 많이 소유하고 있습니다. 3분기 말 기준으로 VOO에 대한 대기업의 지분 가치는 175억 달러를 약간 넘는 가치가 있는 반면, SPY에 대한 지분 가치는 1750만 달러 미만이었습니다.
또한 버핏은 2013년 버크셔 해서웨이 주주들에게 보낸 서한에서 자신의 의견을 표현한 것으로 보입니다. 그 편지에서 그는 자신의 가족이 물려받은 재산의 대부분을 저비용 S&P 500 인덱스 펀드에 투자하도록 유언장에 지시했다고 썼습니다. 그는 "Vanguard's를 추천합니다"라고 덧붙였습니다.
그만큼 좋은 대안
버핏은 왜 같은 주식을 소유한 다른 펀드보다 뱅가드 펀드를 선호했을까요? 비용. Vanguard는 연회비가 저렴한 것으로 잘 알려져 있습니다. 2013년 편지에서 그는 "비용을 최소화하는 것"이 중요하다고 강조했습니다.
VOO는 확실히 이 면에서 SPY를 능가합니다. SPDR ETF의 0.0945%에 비해 Vanguard 펀드의 연간 비용 비율 은 0.03%에 불과합니다.
그러나 비용 측면에서는 VOO만큼 좋은 또 다른 대안이 있습니다. BlackRock 의 iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 도 S&P 500을 추적합니다. 비용 비율도 0.03%입니다.
이 두 ETF 사이에는 단 두 가지 의미 있는 차이점이 있습니다. 하나는 평균 거래량입니다. VOO의 평균 거래량은 약 480만 주인 반면, IVV의 평균 거래량은 500만 주에 약간 못 미칩니다.
다른 하나는 관리 중인 자산(AUM) 입니다 . VOO의 AUM은 약 9,370억 달러로 IVV의 AUM은 거의 3,970억 달러에 달합니다. 그러나 장기 투자자에게는 이러한 차이점이 중요하지 않습니다.
ETF로 백만장자로 은퇴할 수 있다
버핏은 약 10년 전 버크셔 해서웨이 주주들에게 S&P 인덱스 펀드를 통해 크고 다양한 주식을 보유한 투자자는 시간이 지나면서 "잘 될 것"이라고 말했다. 그는 옳았다.
VOO나 IVV에 투자하면 백만장자로 은퇴하는 것이 가능합니다. 예를 들어, 30년 동안 두 ETF에 연간 5,350달러를 투자한다고 가정해 보겠습니다. S &P 500 이 지난 30년 동안과 동일한 10.7%의 연평균 수익률을 제공한다면 해당 기간은 100만 달러가 조금 넘는 금액으로 종료됩니다.
VOO 및 IVV의 낮은 비용 비율은 총 수익에 크게 중요하지 않습니다. 하지만 세금이 요인이 될 수 있습니다. 그러나 IRA나 401(k) 와 같은 세금 보호 계좌에 투자하면 이 문제를 해결할 수 있습니다.
물론 S&P 500이 앞으로도 과거와 같은 수준의 수익률을 제공할 것이라는 보장은 없습니다. 그럼에도 불구하고 장기간에 걸쳐 VOO 또는 IVV에 정기적으로 투자하면 좋은 성과를 거둘 가능성이 높습니다.
<참고 : Warren Buffett Really Likes 1 ETF. Here's an ETF That's Just as Good and Could Help You Retire as a Millionaire.>