잠을 자도 돈이 입금되는 수익 passive income
열심히 땀흘려 벌어들이는 수익 active income
simplysafedividends 에서 제공하는 자료를 기준으로 영어를 한국어로 번역한 것입니다. 추천글이 아니고 공부용으로 참고하세요!
ETF 자체를 장기적으로 투자하면 좋지만, 수수료 문제가 늘 존재하니 고민해볼것은
ETF포트폴리오를 확인해서 직접투자도 방법
Passive Income 에 대한
상위 10 배당 ETF
장기 투자자를위한 최고의 배당 ETF는 낮은 수수료를 청구하고, 다각화를 유지하고, 이직률을 낮게 유지하고, 비즈니스 품질 및 배당 안전을 위해 일부 필터를 적용하는 벤치 마크를 추적합니다.
이 기사에서는 자신의 포트폴리오에 대해 고려할 수있는 최고의 배당 ETF에 대해 배웁니다.
투자에는 지름길이 없지만이 배당 ETF는 수동 소득 투자자에게 가장 좋은 것 중 하나라고 생각합니다.
최고의 배당 ETF : Schwab 미국 배당 주식 ETF (SCHD)
최고 : 소득과 성장
배당금 안전 : A-
지급 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.07 %
자금 개시 : 2011 년 10 월 20 일
펀드의 목표는 Dow Jones US Dividend 100 Index의 총 수익을 추적하는 것입니다. 이 지수는 배당금을 지속적으로 지불하고 비교적 강한 재무 비율을 유지 한 기록을 가진 고수익 회사를 선정한다는 점에서 독특합니다.
100 가지 주식은 4 가지 기본 기반 특성 (총 부채에 대한 현금 흐름, 자본 수익률, 배당 수익률 및 5 년 배당 성장률)을 기준으로 지수에 선정됩니다. 각 회사는 배당 지불 일관성, 규모 및 유동성에 대한 심사를받습니다. 이 지수의 모든 회사는 최소 10 년 연속 배당금을 지급했습니다.
단일 주식은 인덱스의 5 %를 초과 할 수 없으며 단일 섹터는 인덱스의 25 %를 초과 할 수 없습니다. 이 펀드의 상위 10 위는 Pepsico, Procter & Gamble, Verizon 및 Exxon Mobil을 포함한 배당 투자자의 세대 이름입니다. 리츠, MLP, 우선주 및 컨버터블은 지수에서 제외됩니다.
일부 투자자에게는 펀드의 배당 수익률이 너무 낮을 수 있지만, 이는 낮은 비용 비율, 비즈니스 품질 및 배당 안전을위한 필터, 부문 및 주식의 다각화로 인해 최고의 배당 ETF 중 하나라고 생각합니다.
최고의 배당 ETF : 뱅가드 배당 감사 ETF (VIG)
최고 : 성장
배당금 안전 : A-
지급 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.08 %
자금 개시 : 2006 년 4 월 21 일
이 펀드의 목표는 10 년 이상 배당금을 늘린 대기업의 주식에 중점을 둔 NASDAQ 미국 배당 성취 자 선정 지수의 성과를 추적하는 것입니다. 결과적으로 펀드는보다 안정적인 배당 지불 주식에 집중됩니다.
펀드의 더 높은 품질 수준은 2008 년에 그 가치가 27 % 하락하여 S & P 500의 총 손실 37 %를 쉽게 상회 한 것으로 나타났습니다.
아마도 더 인상적으로,이 펀드는 2009 년 배당의 주당 98 센트를 지불했는데, 이는 2008 년 총 지불액에 비해 5 % 미만 감소한 것입니다.
SPY로 측정 한 S & P 500의 주당 배당금은 2008 년에서 2009 년까지 20 % 감소했습니다.
뱅가드 배당 감사 ETF는 약 180 개의 주식을 보유하고 있으며 다양합니다. 상위 10 대 지분은 총 자산의 약 30 %를 차지하지만 산업 부문은 펀드의 지분 노출의 30 % 이상을 차지하여 실적이 경제에 더 민감합니다.
펀드의 작은 배당 수익률은 일부 투자자를 소홀히 할 수 있지만 낮은 수수료와 품질에 중점을 두어 장기 배당 성장 투자자에게 매력적입니다.
최고의 배당 ETF : iShares Core High Dividend ETF (HDV)
최고 : 소득
배당금 안전 : B +
지불금 지급 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.08 %
자금 개시 : 2011 년 3 월 29 일
이 펀드의 목표는 모닝 스타 배당 수익률 지수를 추적하는 것입니다. 모닝 스타 배당 수익률 지수는 재무 건전성이 뛰어나고 평균 배당금을 초과하여 유지할 수있는 미국 회사에 노출 될 수 있습니다.
이 지수는 Morningstar의 독점 지수 방법론에 의해 결정된 우수한 회사 품질과 재무 건전성을 위해 선별 된 적격 배당 지불 주식으로 구성됩니다.
Morningstar의 방법론은 회사가 평균 이상의 이익을 얻고 배당을 유지할 것으로 예상되는 Morningstar Economic Moat 등급 시스템에 따라 회사 품질을 결정합니다.
재무 건전성은 회사의 불이행 가능성을 추정하는 Morningstar의 기본 거리와 거리 측정을 사용하여 결정됩니다.
지수에있는 회사는 자격이되는 회사의 상위 50 %에서 "좁은"또는 "넓은"의 해자 등급과 기본 거리 (Distance to Default) 점수를 가져야합니다. 지수의 주식은 선별 요건을 충족하는 상위 75 개의 수익률 주식을 나타냅니다.
이 펀드는 75 개의 주식을 보유하고 있으며 상위 10 개 지분은 총 자산의 60 %에 달합니다. 펀드는 내가 선호하는 것보다 더 집중되어 있지만 가장 큰 가중치는 Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Verizon과 같은 블루칩 주식에 있습니다. 펀드의 최대 부문 노출은 약 20 %입니다.
iShares Core High Dividend ETF는 품질 필터와 낮은 비용 비율을 고려할 때 퇴직 소득을위한 흥미로운 옵션입니다.
불행히도이 펀드는 2011 년에 시작되었으므로 배당 지불금이 지난 경기 침체에 어떤 영향을 받았는지 알 수 없지만 평균 이상의 안전 특성을 가진 것으로 보입니다.
최고의 배당 ETF : PowerShares S & P 500 고배당 낮은 변동성 ETF (SPHD)
최고 : 소득
배당금 안전 : C +
지급주기 : 월간
비용 비율 : 0.30 %
자금 개시 : 2012 년 10 월 18 일
이 펀드의 목표는 S & P 500 저 변동성 높은 배당 지수의 성과를 맞추는 것입니다. S & P 500 지수는 역사적으로 변동성이 적은 배당 수익률이 높은 S & P 500 지수의 50 개 주식으로 구성됩니다.
이 지수는 지난 12 개월 동안 배당 수익률이 가장 높은 75 개 종목을 식별하고 10 개 이상의 종목에 기여할 수있는 부문이없는 것으로 식별됩니다. 이 증권에는 지난 12 개월간 변동성이 가장 낮은 50 개의 주식이 포함됩니다.
어려움을 겪고있는 회사는 변동성이 큰 주식을 보유 할 가능성이 높기 때문에이 펀드는 변동성이 가장 낮은 주식에 집중합니다.
변동성이 큰 주식을 쫓아내는 데 도움이되지만 역사적 변동성은 비즈니스 품질과 배당 안전에 대한 미래의 전망이 아닙니다. 이런 이유로, 나는 펀드의 배당 안전을 평균 – C + 이상으로 평가합니다.
이 펀드는 매월 배당금을 지불하고 보수적 인 소득 투자자는 펀드 자산의 약 35 %가 꾸준한 지불금으로 알려진 유틸리티 및 소비자 주식 주식에 할당된다는 것을 알고 약간의 위안을 얻을 수 있습니다. 그러나 REIT 및 유틸리티에 대한 상당한 투자는 금리에 더욱 민감하게 만듭니다.
이것은 경기 침체 이후에 시작된 또 다른 기금이므로 불행히도 나는 경제의 마지막 주요 하락 기간 동안 배당을 얼마나 삭감했는지 알 수 없습니다. 그러나 S & P 500의 배당금 감소율은 20 %에 근접한 것으로 보입니다.
최고의 배당 ETF : Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
최고 : 소득
배당금 안전 : C
지급 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.08 %
자금 개시 : 2006 년 11 월 10 일
Vanguard 고배당 수익률 ETF는 FTSE 고배당 수익률 지수의 성과를 추적하여 배당 수익률이 높은 회사의 보통주 투자 수익을 측정합니다.
이 펀드는 포트폴리오에 400 개 이상의 주식으로 매우 다양 화되어 있으며 펀드 총 자산의 16 % 이상을 차지하는 부문은 없습니다. 상위 10 개 포지션은 모두 블루칩 주식이며 총 자산의 30 % 미만을 추가합니다.
인덱스를 만드는 데 사용되는 품질 필터가 없기 때문에 (배당 수익률을 기반으로 함) ETF에 배당 안전에 대한“C”등급을 부여했습니다.
VYM은 지난 경기 침체 기간 동안 2008 년 주당 1.44 달러에서 2010 년 1.09 달러로 배당금을 24 % 감소한 것으로 나타 냈습니다. S & P 500 지수는 배당금 지급이 약 20 % 감소하여 펀드의 평균 배당 안전 등급을 지원합니다.
배당 삭감에도 불구하고 VYM의 총 수익률은 2008 년에 합리적이었습니다. ETF는 32 % 하락하여 S & P 500의 수익 -37 %보다 약간 개선되었습니다.
다른 고수익 배당 ETF는 더 많은 비즈니스 품질과 배당 안전 조치를 통합하기 때문에 더 나은 베팅 일 가능성이 있지만, 뱅가드 브랜드 이름과이 펀드의 매우 낮은 비용 비율을 무시하기도 어렵습니다.
최고의 배당 ETF : S & P 배당 ETF (SDY)
최고 : 소득과 성장
배당금 안전 : C
지급 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.35 %
자금 개시 : 2005 년 11 월 8 일
펀드의 목표는 S & P 고수익 배당 귀족 지수의 수익을 일치시키는 것입니다. 이 지수는 S & P Composite 1500 지수에 포함 된 회사들로 구성되어 있으며 최소 20 년 연속 배당금을 지속적으로 증가시키고 주식의 수익률을 평가합니다.
S & P 배당 귀족 지수 (S & P Dividend Aristocrats Index)는 소득 투자자들이 선호하는 아이디어 소스이며, S & P 고수익 배당 귀족 지수 (S & P High Yield Dividend Aristocrats Index)는 적격 기업의 영역을 500 (S & P 500)에서 1,500 (S & P 1500)으로 확대합니다.
최소한 20 년 동안 배당 성장률을 유지 한 회사는 거의 없기 때문에이 배당 ETF는 이론적으로 고품질 배당금을 지급하는 주식 중 일부를 목표로합니다. 그러나이 그룹에서 가장 많은 수의 주식을 사면 여전히 문제가 발생할 수 있습니다.
이 펀드는 2009 년 S & P 500의 총 배당 삭감에 따라 배당금을 22 % 줄였습니다. 그러나 S & P 배당 ETF는 S & P 500의 37 % 하락에 비해 23 % 감소하여 여전히 전반적으로 비교적 양호한 성과를 보였습니다.
투자자들은 또한 펀드의 다양 화에 위안을 줄 수 있습니다. 보유가 펀드 전체 가치의 3 % 이상을 초과하지 않으며 20 % 이상을 차지하는 부문이 없습니다.
수율이 상대적으로 높고 배당금을 늘린 실적이있는 회사에 노출을 원하는 투자자의 경우 S & P 배당 ETF를 고려해야합니다.
최고의 배당 ETF : WisdomTree 미국 품질 배당 성장 ETF (DGRW)
최고 : 성장
배당금 안전 : B-
지급 빈도 : 매월
비용 비율 : 0.28 %
자금 개시 : 2013 년 5 월 22 일
이 펀드는 미국 주식 시장에서 성장 특성을 가진 배당을 지불하는 대기업의 투자 결과를 추적하려고합니다.
이 지수는 WisdomTree Dividend Index에있는 300 개의 회사로 구성되어 있으며 미국 주식 시장에서 배당을 지불하는 회사의 세계를 정의하며 성장과 품질 요소가 가장 잘 결합되어 있습니다.
장기 이익 성장 기대치, 지분 수익률 및 자산 수익률을 기준으로 회사를 선별하기 때문에 이것은 최고의 배당 ETF 중 하나입니다. 완벽하지는 않지만, 이러한 요소들로 인해 펀드에서 저품질, 느리게 성장하는 배당 주식을 제거 할 수 있습니다.
각 주식은 지수에 포함되기 위해 시가 총액이 20 억 달러 이상이어야하며 이는 소액 주식이 변동성이 높기 때문에 펀드의 안정성을 더욱 향상시킵니다.
주식의 최대 중량이 5 %로 제한되어 단일 섹터가 펀드 총 자산의 20 % 이상을 차지할 수 없기 때문에 다양 화도 플러스입니다. 각 주식은 시가 총액이 아니라 내년에 예상되는 배당 수입에 의해 가중치가 부여됩니다.
불행히도 펀드의 실적은 지난 경기 침체 기간 동안 어떻게 수행되었는지 알기에 충분하지 않지만 사업 품질 및 배당 안전과 관련하여 평균 이상의 특성을 갖는 것으로 보입니다.
최고의 배당 ETF : ProShares S & P 500 배당 귀족 ETF (NOBL)
최고 : 성장
배당금 안전 : A-
지급 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.35 %
자금 개시 : 2013 년 10 월 9 일
S & P 500 배당 귀족 지수는 배당 투자자들이 아이디어를 구하는 가장 인기있는 장소 중 하나입니다. 각각의 지분은 최소 25 년 연속 배당금을 증가 시켰으며 S & P 500 지수의 회원입니다.
S & P 500 배당 귀족 지수의 결과를 추적하려는 비교적 새로운이 펀드가 왜 최고의 배당 ETF 중 하나로 간주되는지는 의심 할 여지가 없습니다.
이와 같이 긴 배당 성장률을 유지 한 대기업은 거의 없으며, 이는 일반적으로 수많은 경쟁 우위를 가진 우량 기업을 나타냅니다.
S & P 500은 처음 시작된 이래 변동성이 낮아 S & P 500보다 월등히 뛰어났습니다. 여기에는 50 개 이상의 지분이 포함되어 있으며, 동일한 가중치를 적용하고 부문별로 합리적으로 다각화됩니다 (가장 큰 부문은 펀드 총 자산의 25 %에 해당하는 소비자 물림쇠입니다).
다수의 입증 된 배당 성장 주식에 노출을 원하는 투자자들에게 S & P 500 배당 귀족 기금은 고려해야 할 최고의 배당 ETF 중 하나입니다.
최고의 배당 ETF : FlexShares QDF ( Quality Dividend Index Fund )
최고 : 소득과 성장
배당금 안전 : B-
지불 빈도 : 분기 별
비용 비율 : 0.37 %
자금 개시 : 2012 년 12 월 14 일
이 펀드는 일반적으로 Northern Trust Quality Dividend Index의 가격 및 수익률 성과에 해당하는 투자 결과를 추구합니다.
이 지수에 포함 된 회사는 예상 배당금 지급 및 수익성, 관리 전문 지식 및 현금 흐름과 같은 기본 요소를 기반으로 선택됩니다.
인덱스에는 이러한 비즈니스 품질 요소가 포함되어 있지만 불행히도 펀드의 역사는 금융 위기 동안 어떻게 수행되었는지 검토하기에 충분하지 않습니다. 그러나 평균 이상의 배당 안전 특성을 가진 것으로 보입니다.
다양 화는이 배당 ETF의 또 다른 강점입니다. 이 펀드는 약 150 개의 주식을 보유하고 있으며 가장 큰 위치는 총 자산의 5 % 미만입니다. 단일 부문은 펀드 총 가치의 25 % 이상을 차지하지 않습니다.
전반적으로 이것은 시장보다 더 높은 수율을 제공하고 위험을 줄이기 위해 비즈니스 품질에 중점을 두며 합리적인 수수료를 부과하기 때문에 최고의 배당 ETF 중 하나처럼 보입니다.
최고의 배당 ETF : WisdomTree LargeCap Dividend Fund (DLN)
최고 : 소득과 성장
배당금 안전 : C
지불 빈도 : 월간
비용 비율 : 0.28 %
자금 개시 : 2006 년 6 월 16 일
이 펀드는 미국 주식 시장에서 배당을 지불하는 대기업의 성과를 추적하려고합니다. WisdomTree Large Cap Dividend Index는 WisdomTree Dividend Index에서 시가 총액으로 순위가 매겨진 300 개의 대기업으로 구성되어 있으며 미국 주식 시장에서 회사의 배당을 지불하는 세계를 정의합니다.
이 지수는 매년 배당 가중치를 적용하여 내년 예상 회사 배당에 대한 각 회사의 지분을 반영합니다.
ETF도 다양합니다. 펀드 총 자산의 20 % 이상을 차지하는 부문은 없으며 펀드 가치의 4 %를 초과하는 주식은 없습니다.
펀드는 2008 년 35 % 감소하여 S & P 500의 하락과 거의 일치합니다. 배당금 지급은 2007 년 주당 1.56 달러에서 2008 년 1.45 달러, 2009 년 1.15 달러로 축소되었습니다.
2007 년부터 2009 년까지 연간 배당금 총액 감소는 26 %로, 시장의 배당금 20 % 인하보다 다소 악화되었습니다.
이 배당 ETF는 대규모 배당 지불 주식에 노출을 원하는 투자자에게 가장 적합합니다. 펀드가 일부 비즈니스 품질 필터를 통합 한 지수를 따랐다면 좋았지 만, 대형주에 초점을 맞추면 펀드의 장기 성과를보다 예측 가능하게 만들 수 있습니다.
최고의 배당 ETF에 대한 결말
100 개가 넘는 배당 중심 ETF가 있지만 그 중 다수가 구매를 고려할만큼 매력적이지 않습니다. 최고의 배당 ETF는 낮은 수수료를 청구하고 비즈니스 품질에 집중하며 강력한 다각화를 유지합니다.
그러나 최고의 ETF조차도 지난 경기 침체기 동안 여전히 상당한 배당 감소를 경험했습니다. ETF에서 퇴직 할 때 배당금을받는 투자자는 이러한 위험과 ETF 보유 성과를 낮추는 수수료를 알고 있어야합니다.
배당 ETF는 시간을 크게 절약하고 스트레스를 줄일 수 있지만, 개인 주식으로 자신의 포트폴리오를 구축하는 투자자는 의미있는 수수료 절감을 실현하고 더 높은 품질의 배당 수익을 얻을 수 있다고 생각합니다.
포트폴리오에서 배당 ETF와 개별 주식의 이상적인 혼합에 대한 옳고 그름의 대답은 없습니다. 이는 대부분 개인의 취향입니다.
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