DGRO vs VIG ; 배당주는 ETF 중에서 최고봉은??

 

퇴직 후 사람들은 증가하는 의료 및 기타 비용을 상쇄하기 위해 증가하는 소극적 소득 흐름을 원합니다. 인플레이션은 매년 귀하의 소득을 조금씩 깎아먹을 것입니다. 소득이 매년 인플레이션보다 빠른 속도로 증가하지 않는 한 구매력은 낮아집니다. 

Passive income(패시브 소득)의 훌륭한 원천 중 하나는 주주들에게 현금을 돌려주는 회사의 배당금입니다.  자산 관리자는 최고의 주식을 더 쉽게 구매할 수 있도록 우수한 배당 성장 상장지수펀드 (ETF)를 만들었습니다 . DGRO와 VIG를 포트폴리오에 추가할 가능성이 높은 두 가지 배당 성장 ETF로 비교합니다.

DGRO와 VIG는 몇 가지 유사한 특성을 공유하며 둘 다 수백억 달러를 투자하여 매우 인기가 있습니다. 그러나 그들은 다른 혈통을 가지고 있습니다. 그들은 각각 BlackRock과 Vanguard라는 두 개의 가장 큰 ETF 펀드 매니저에서 왔습니다. 따라서 주요 차이점은 iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)와 Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)의 기본 지수가 다르다는 것입니다. 결과적으로 유사한 개념을 따르더라도 몇 가지 주요 특성이 다릅니다.

포트폴리오에 추가할 배당 성장 ETF를 결정하는 데 도움이 되는 프로필, 유사점 및 차이점에 대해 논의해 보겠습니다.

왜 배당 성장 ETF를 선택해야 할까요?

미래의 은퇴자로서 비용 비율이 낮은 ETF에 투자하는 것이 현명한 선택입니다. 투자를 단순화하고 투자자에게 인생을 즐길 수 있는 더 많은 시간을 제공하며 은퇴 포트폴리오가 성장하도록 돕습니다. 

 배당 성장 ETF를 사용하면 포트폴리오 에서 한 펀드의 일부로 수십 개의 배당 성장 주식을 소유할 수 있습니다  . 이는 Microsoft(MSFT), Pepsi(PEP), Visa(V), Procter & Gamble(PG) 및 기타 우수한 주식을 보유하고 있지만 단일 ETF로 매입했음을 의미할 수 있습니다.

기억해야 할 필수 사항은  ETF를 주식과 비교할 때 투자가 더 간단하다는 것입니다 . 당신은 그것을 조사한 후에 하나의 펀드를 구입합니다. 개별 배당주에 대해 많은 조사를 수행할 필요가 없습니다. 또한 다양화는 즉각적입니다. 한 회사의 실적이 저조하면 다른 많은 회사가 영향을 줄입니다.



DGRO: iShares 핵심 배당 성장 ETF

DGRO  는 뉴욕시의 거대 ETF 회사인 BlackRock이 관리하는 iShares 펀드입니다. 이 펀드는 일관된 배당 성장 이력을 가진 미국 주식을 포함하는 Morningstar US Dividend Growth Index를 추적합니다. 이 지수의 주식은 최소 5년 연속 배당금이 매년 증가했으며, 이는 최소한  배당금 도전자 목록 에 있음을 의미합니다 .

DGRO 펀드는 2014년에 시작되어 10년이 채 되지 않았습니다. 최소 비용 비율은 0.08%로 투자 금액 $10,000당 $8입니다. 낮은 비용은 포트폴리오에 추가하기에 훌륭한 ETF입니다. 30일 SEC 수익률은 2.45%입니다. 또한 ETF는 성장주와 가치주를 보유함으로써 배당금이 증가하고 있습니다. 

이 펀드는 섹터와 산업 전반에 걸쳐 즉각적인 다각화를 제공하는 447개의 보유 주식을 소유하고 있습니다. 그러나 11개 업종 중 부동산을 제외한 10개 업종만 보유하고 있다. 총 관리 자산(AUM)은 250억 7000만 달러로 DGRO는  최고의 배당 성장 ETF 중 두 번째로 큰 ETF입니다 .

금융, 의료 및 정보 기술 부문에 할당된 상당한 자산을 보유하고 있습니다. 세 부문을 합하면 약 53.82%로 전체 지분의 절반 이상을 차지합니다. 금융은 주기적이며 정보 기술은 약세장에서 다른 부문보다 더 어려움을 겪을 수  있습니다 . 그러나 의료주는 종종 방어적이어서 하방 보호를 제공합니다. 그러나 Apple(AAPL) 및 Microsoft(MSFT)와 같은 기술주는 DGRO에 견고한 성장 기울기를 제공합니다.


Vanguard  Dividend Appreciation Index Fund ETF(VIG)

Vanguard  Dividend Appreciation Index Fund ETF(VIG)는  Jack Bogle 이 설립한 Vanguard에서 제공합니다  . 저비용 인덱스 펀드로 유명합니다. ETF는 S&P US Dividend Growers 지수의 성과를 추적하고자 합니다. 289개의 지분을 보유하고 있으며, 배당 경쟁자 인 회사에 초점을 맞추고 있습니다  . 즉, 최소 10년 연속으로 연간 배당금을 늘렸습니다.

VIG 펀드는 DGRO보다 오래된 펀드로 2006년 4월 21일에 시작되었습니다. 모든 Vanguard 펀드와 마찬가지로 비용 비율이 0.06%로 매우 낮으며 $10,000 투자당 비용은 $6입니다. 낮은 비용은 시간 경과에 따른 총 수익에 필수적입니다. 30일 SEC 수익률은 DGRO보다 낮은 1.92%입니다. VIG ETF는 가치주와 성장주를 보유하고 있지만 성장주에 더 가깝습니다.

총 관리 자산(AUM)은 802억 달러로 VIG는 가장 큰 배당 성장 ETF입니다. 또한 VIG 펀드는 상위 10개 보유 종목에서 Microsoft(MSFT), Mastercard(MC) 및 Visa(V)와 같은 더 많은 대형 성장주를 보유하고 있습니다. 따라서 기술과 성장이 좋을 때 VIG의 가격은 상승하지만 이러한 주식은 수익률을 낮추기 때문에 배당 수익률이 낮습니다.

포트폴리오의 상위 3개 부문은 DGRO와 동일하게 정보 기술에서 약 22.90%, 의료에서 15.60%, 금융에서 15.20%입니다. 필수 소비재 및 산업재 부문이 상위 5위를 차지했습니다. 상위 3개 업종이 전체 자산의 약 53.7%를 차지하고 있어 DGRO와 유사하다.

유사점: DGRO vs VIG 

DGRO와 VIG는 모두 상위 3개 부문과 상위 10개 주식이 겹치는 배당 성장 ETF이기 때문에 몇 가지 유사점이 있습니다. 둘 다 소유하기에 훌륭한 ETF입니다.

*저비용 패시브 관리 ETF.
*배당 성장주에 집중
*장기적으로 소극적 소득을 계속 증가
*유사한 상위 3개 부문 및 비율

유사점이 있지만 DGRO와 VIG의 차이점은 포트폴리오에 추가할 올바른 배당 성장 ETF를 결정하는 데 도움이 될 것입니다.

차이점: DGRO 대 VIG 

함께 갈 배당금 ETF를 결정하려면 먼저 차이점이 전략과 일치하는지 확인해야 합니다. 몇 가지 명백한 차이점은 다음과 같습니다.

*DGRO의 사업비율은 0.08%, VIG는 0.06%
*DGRO는 447개의 지분을 보유. VIG는 289개의 지분을 보유
*DGRO는 250억 7천만 달러의 자산을 보유하고 있습니다. VIG는 802억 달러의 자산을 보유.
*DGRO의 수익률은 2.45%, VIG의 수익률은 1.92%

두 펀드 모두 배당 성장 투자 전략을 추구하지만  차이점이 있으며 확실한 승자가 없습니다. 수익률이 높은 ETF는 DGRO로 인컴에 도움을 준다. 더 낮은 비용은 VIG이지만 비용을 낮추고 수익에서 차감하지 않습니다. 또한 VIG는 자산이 3배로 더 인기가 있습니다. 구성과 성능은 둘 사이를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

이 두 펀드의 성과는 매우 비슷합니다. DGRO ETF는 5년간 연간 총 수익률이 10.17%이고 누적 총 수익률이 62.27%입니다. 2014년 출범 이후 누적 총수익률은 144.77%

VIG ETF는 같은 5년 동안 연간 총 수익률 10.34%, 누적 총 수익률 63.56%를 기록했습니다. 2006년 출범 이후 누적 총수익률은 326.44%였다. 

DGRO와 VIG를 비교하면 이 ETF 중 하나에 10,000달러를 투자하면 비슷한 가격 상승을 보일 것입니다.